Політика AML / KYC

FizzSlots дотримується суворих стандартів у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та верифікації особи клієнта (Know Your Customer, KYC). Наша Політика розроблена відповідно до вимог чинного законодавства України та міжнародних стандартів FATF. Мета цієї Політики — унеможливити використання платформи в незаконних фінансових операціях та захистити інтереси законослухняних гравців.

1. Визначення та терміни

Відмивання коштів — процес надання незаконно отриманим коштам вигляду легальних шляхом їхнього проведення через фінансові або інші операції.

KYC (Know Your Customer) — процедура ідентифікації та верифікації особи клієнта з метою підтвердження справжності наданих даних.

AML (Anti-Money Laundering) — комплекс заходів, спрямованих на виявлення, запобігання та повідомлення про операції, пов'язані з відмиванням коштів або фінансуванням тероризму.

Підозрілі операції — транзакції або паттерни поведінки, що відхиляються від звичних і можуть вказувати на незаконну фінансову діяльність.

2. Верифікація особи (KYC)

Для забезпечення безпеки платформи та виконання вимог законодавства FizzSlots проводить верифікацію всіх користувачів. Верифікація є обов'язковою умовою для проведення виплат, підвищення лімітів та участі в окремих акціях.

Стандартна верифікація передбачає надання таких документів:

Документ, що посвідчує особу: паспорт громадянина України, ID-картка або закордонний паспорт. Документ повинен бути чинним, фото — чітким, усі дані — добре читабельними.

Підтвердження адреси проживання: комунальний рахунок, банківська виписка або офіційний лист із вашою адресою, виданий не раніше ніж 3 місяці тому.

Підтвердження платіжного методу: фото банківської картки (з прикритим CVC-кодом та середніми цифрами номера), виписка з платіжної системи або скриншот електронного гаманця.

У разі виникнення сумнівів або відповідно до вимог AML-аналізу ми також можемо запросити підтвердження джерела коштів: виписки з банківського рахунку, довідку про доходи, договір купівлі-продажу майна тощо.

Усі документи надсилаються через захищену форму в особистому кабінеті або на адресу [email protected]. Ми обробляємо заявки на верифікацію протягом 1–3 робочих днів.

3. Вікова верифікація

FizzSlots категорично забороняє участь у грі особам, молодшим за 18 років. Перевірка віку є невід'ємною частиною процедури KYC. У разі виявлення факту реєстрації або гри неповнолітньої особи обліковий запис блокується негайно, усі транзакції анулюються, а ситуація передається до компетентних органів у встановленому законом порядку.

4. Моніторинг транзакцій

FizzSlots здійснює постійний автоматизований та ручний моніторинг фінансових операцій. Перевірці підлягають такі операції та ситуації:

Транзакції на суму, що перевищує встановлені порогові значення відповідно до вимог законодавства.

Часті депозити невеликих сум з подальшим великим виведенням без ігрової активності.

Використання декількох платіжних методів, що не відповідають профілю гравця.

Операції, що надходять із юрисдикцій із підвищеним ризиком або внесених до санкційних списків.

Незвичні або нетипові для конкретного користувача паттерни ігрової та фінансової активності.

Будь-яка спроба проводити кошти через платформу без реальної ігрової мети.

5. Заходи при виявленні підозрілих операцій

У разі виявлення ознак підозрілої або незаконної діяльності FizzSlots має право вжити таких заходів без попереднього повідомлення гравця:

Тимчасово заморозити обліковий запис та/або конкретну транзакцію для проведення перевірки.

Запросити додаткові документи, що підтверджують законність походження коштів.

Відмовити у проведенні виплати до завершення перевірки.

Повністю заблокувати обліковий запис та розірвати відносини з користувачем.

Передати інформацію про підозрілі операції до уповноважених органів державної влади відповідно до вимог законодавства.

6. Заборонені дії

На платформі FizzSlots категорично забороняється:

Реєстрація або використання облікового запису від імені іншої особи.

Надання недостовірних або підроблених документів під час верифікації.

Проведення транзакцій з використанням коштів, отриманих незаконним шляхом.

Використання платформи для структурування (дроблення великих сум на дрібніші з метою уникнення виявлення), переказу або конвертації нелегальних активів.

Відкриття більше одного облікового запису однією особою.

Передача доступу до облікового запису третім особам.

7. Програма навчання персоналу

Усі співробітники FizzSlots, задіяні у роботі з гравцями та фінансовими операціями, проходять обов'язковий інструктаж із питань AML/KYC. Навчання охоплює ознаки підозрілої поведінки, процедури ескалації та чинні вимоги законодавства. Програма оновлюється при кожній зміні нормативної бази.

8. Зберігання даних

FizzSlots зберігає всі документи KYC, записи транзакцій та пов'язану інформацію протягом щонайменше 5 років після закриття облікового запису або завершення відносин із клієнтом. Цей строк відповідає вимогам законодавства у сфері протидії відмиванню коштів. Дані зберігаються в захищеному середовищі з обмеженим доступом.

9. Санкційний комплаєнс

FizzSlots регулярно перевіряє клієнтів та операції на відповідність міжнародним санкційним спискам, зокрема спискам ООН, ЄС та OFAC. Обліковий запис буде заблокований, якщо власника виявлено у будь-якому з таких списків. Ми також не обслуговуємо гравців із юрисдикцій, що перебувають під міжнародними санкціями або внесені FATF до списку країн із підвищеним ризиком.